菲律賓中央銀行（BSP）正收紧对支付服务供应商的监管，推动透明支付环境，遏制在线博彩的隐蔽资金流动。
据彭博社报道，BSP已发布备忘录草案，建议修订《支付系统规则手册》，要求强化对商户、收款受益人及其最终受益所有人、支付渠道、交易及结算账户的可追溯性。任何掩盖上述关系或导致交易难以追溯的支付安排将遭到禁止。
严格监管在线博彩
该备忘录特别明确，实体及网络赌场、博彩运营商今后必须采用直接商户合作模式，禁止使用分层商户协议。赌场还将面临更严格的尽职审查与监控，确保资金流动的透明性。
彭博社指出，BSP的这一措施是在发现大量商户在夜间接收小额付款后提出的，相关款项最终被证实为网络赌场的投注金。调查显示，超过8000个商户利用看似正当的小型零售账户接收这一收入，相关商户账户已被关闭。
保护消费者，打击诈骗
BSP副总裁强调，支付供应商必须增强对平台合作伙伴的尽职审查，以保障公众免受诈骗风险。副总裁Mamerto Tangonan指出：“保护消费者免受在线诈骗和洗钱威胁至关重要。只有确保资金安全，数字化发展才能得以推进。”
PAGCOR主席兼CEO Alejandro Tengco也确认，监管机构正与BSP合作应对相关问题，但遗憾的是，他们并无直接的管辖权。
彭博社联系了多家支付供应商，行业龙头Maya表示，支持任何能“增强数字支付生态系统完整性、安全性和可信度”的措施。
市场现状与挑战
值得注意的是，BSP去年已要求电子钱包供应商与持牌在线博彩运营商切断直接联系。然而，在最近的IAG EXPO上，PAGCOR表示，合法平台和黑市平台的博彩流量占比现为50%。在切断联系之前，75%的博彩流量曾经指向受监管平台，反映出监管措施带来的挑战或许比原本预期的更大。
博彩侦察队将继续关注这一动态，提供最新的行业资讯和分析，以确保消费者和投资者能及时应对市场变化。
常见问题
BSP为何加强对支付服务供应商的监管？
BSP旨在提高支付透明度，遏制网络博彩资金的隐秘流动，以保护消费者免受诈骗和非法活动的侵害。
备忘录对博彩运营商有何要求？
博彩运营商必须采用直接商户合作模式，接受更严格的尽职审查，禁止使用分层商户协议。
如何确保消费者的资金安全？
BSP要求支付供应商加强对合作平台的尽职审查，以保障消费者的资金不受诈骗风险的威胁。
市场目前的博彩流量分布情况如何？
目前合法博彩平台与黑市平台的流量占比分别约为50%，显示出监管措施实施后市场流动性的问题。
